Trudny czas dla rozmów Credit Suisse, ponieważ UBS szuka szwajcarskich gwarancji

Rozmowy na temat ratowania Credit Suisse rozpoczęły się w niedzielę, jak powiedziała osoba zaznajomiona z rozmowami, a UBS zażądał od szwajcarskiego rządu 6 miliardów dolarów na pokrycie kosztów, jeśli chce kupić walczącego rywala.

Władze starają się rozwiązać kryzys zaufania do 167-letniego Credit Suisse, najważniejszego banku na świecie, który wpadł w zawirowania spowodowane upadkiem amerykańskich pożyczkodawców Silicon Valley i Signature Bank w ciągu ostatniego tygodnia.

Podczas gdy organy regulacyjne chcą rozwiązania przed ponownym otwarciem rynków w poniedziałek, jedno ze źródeł ostrzegło, że rozmowy napotykają na poważne przeszkody i że 10 000 miejsc pracy może wymagać redukcji, jeśli oba banki się spotkają.

Dwie osoby powiedziały agencji Reuters, że gwarancje, których domaga się UBS, pokryją koszty rozwiązania części Credit Suisse i potencjalne opłaty sądowe.

Credit Suisse, UBS i rząd szwajcarski odmówiły komentarza.

Gorączkowe weekendowe negocjacje nadchodzą po trudnym tygodniu dla akcji banków i wysiłków podejmowanych w Europie i Stanach Zjednoczonych na rzecz wsparcia sektora. Administracja prezydenta USA Joe Bidena podjęła kroki w celu wzmocnienia depozytów konsumentów, podczas gdy szwajcarski bank centralny pożyczył miliardy Credit Suisse, aby ustabilizować jego chwiejny bilans.

Dwa poinformowane źródła podały, że UBS jest pod presją ze strony władz szwajcarskich, aby kontrolować swojego lokalnego konkurenta w celu opanowania kryzysu. Plan może doprowadzić do rozpadu szwajcarskiego biznesu Credit Suisse.

Financial Times, powołując się na dwie osoby zaznajomione z sytuacją, donosi, że Szwajcaria przygotowuje się do zastosowania nadzwyczajnych środków w celu przyspieszenia transakcji.

Bloomberg News poinformował, powołując się na źródła zaznajomione ze sprawą, że władze USA są zaangażowane we współpracę ze swoimi szwajcarskimi odpowiednikami, aby pomóc w zawarciu umowy.

Źródło powiedziało Reuterowi, że Warren Buffett z Berkshire Hathaway rozmawiał z wyższymi urzędnikami administracji Bidena na temat kryzysu bankowego.

Biały Dom i Departament Skarbu USA odmówiły komentarza.

Źródło zaznajomione z tą sprawą powiedziało, że brytyjski minister finansów Jeremy Hunt i gubernator Banku Anglii Andrew Bailey byli w regularnym kontakcie w ten weekend w sprawie losów Credit Suisse. Rzecznicy brytyjskiego Ministerstwa Skarbu i nadzoru ostrożnościowego Banku Anglii, który nadzoruje kredytodawców, odmówili komentarza.

Akcje Credit Suisse straciły w ciągu ostatniego tygodnia jedną czwartą swojej wartości. Bank musiał wykorzystać 54 miliardy dolarów finansowania z banku centralnego, próbując odzyskać siły po serii skandali, które podkopały zaufanie inwestorów i klientów.

Jest jednym z największych na świecie zarządzających majątkiem i jest uważany za jeden z 30 globalnych banków o znaczeniu systemowym – upadek dowolnego banku odbiłby się echem w całym systemie finansowym.

Pojawiło się wiele doniesień o zainteresowaniu Credit Suisse przez innych konkurentów. Bloomberg poinformował, że Deutsche Bank rozważa zakup części swoich aktywów, podczas gdy amerykański gigant finansowy BlackRock zaprzeczył doniesieniom, że bierze udział w konkurencyjnej ofercie dla banku.

Upadek kalifornijskiego banku z Doliny Krzemowej pokazał, jak nieustanna kampania podwyżek stóp przez Rezerwę Federalną USA i inne banki centralne – w tym Europejski Bank Centralny w czwartek – uciskała sektor bankowy.

Upadki SVB i Signature to największe bankructwa w historii Stanów Zjednoczonych, które stały za upadkiem Washington Mutual podczas światowego kryzysu finansowego w 2008 roku.

Bloomberg News poinformował w sobotę, że First Citizens BancShares ocenia ofertę SVB i co najmniej jeden inny oferent poważnie rozważa tę ofertę.

Akcje banków na całym świecie odnotowały spadek od czasu krachu SVB, a indeks S&P Banks spadł o 22%, co jest największą stratą od dwóch tygodni od czasu, gdy pandemia wstrząsnęła rynkami w marcu 2020 r.

Główne amerykańskie banki rzuciły koło ratunkowe 30 miliardów dolarów Pierwszej Republice, mniejszemu pożyczkodawcy. Banki amerykańskie zwróciły się w ostatnich dniach do Rezerwy Federalnej o 153 miliardy dolarów nadzwyczajnej płynności.

Średniej wielkości Sojusz Banków Amerykańskich zwrócił się do organów regulacyjnych o przedłużenie federalnego ubezpieczenia wszystkich depozytów na następne dwa lata, poinformował Bloomberg News, powołując się na list od sojuszu.

W Waszyngtonie nacisk przesunął się na większy nadzór, aby zapewnić, że banki i ich prezesi zostaną pociągnięci do odpowiedzialności.

Biden wezwał Kongres do nadania organom regulacyjnym większej władzy nad sektorem, w tym nałożenia wyższych grzywien i zwrotów oraz zakazania urzędnikom upadających banków.

Szybkie i dramatyczne wydarzenia mogą oznaczać, że duże banki staną się większe, mniejsze banki mogą wywierać presję, aby nadążyć, a więcej regionalnych pożyczkodawców może zostać zamkniętych.

„Ludzie faktycznie przenoszą swoje pieniądze, wszystkie te banki będą wyglądać radykalnie inaczej za trzy lub sześć miesięcy” – powiedział Keith Norica, wiceprezes Batomac Global Partners i były republikański kontroler walut.