Erin Sykes, główna ekonomistka w Nest Seekers International, w swoim programie The Bottom Line komentuje, jak wysokie stopy procentowe w dalszym ciągu szkodzą rynkowi mieszkaniowemu.
Pomimo łącznych sześciocyfrowych dochodów marzenie o posiadaniu domu stało się niemożliwe dla dwojga młodych Amerykanów, Laury i Samuela Gravesów, którzy nie mają innego wyjścia, jak tylko założyć rodzinę w mieszkaniu na obrzeżach Portland, cierpliwie szukając mieszkania. dom, który mieści się w ich budżecie.
„Nie chcemy stać się biedni i podobnie jak wiele innych osób postanowiliśmy poczekać, aż sytuacja na rynku mieszkaniowym znów stanie się rozsądna” – powiedziała Laura, która pracuje jako analityk finansowy, w niedzielnym artykule Business Insider.
Oprócz pensji męża jako elektryka para zarabia około 250 000 dolarów rocznie. Według raportu para ma nadzieję utrzymać miesięczną spłatę kredytu hipotecznego na poziomie około 3000 dolarów, ale większość domów, które chcą kupić, przekracza tę kwotę średnio o około 2000 dolarów. Twierdzili również, że ograniczają oszczędności emerytalne i koszty opieki nad dziećmi, aby poprawić swoją sytuację.
Ceny domów wreszcie zaczynają spadać – a w tych trzech miastach spadły jeszcze bardziej
Amerykanie w dalszym ciągu borykają się z wyzwaniami trudnego rynku mieszkaniowego. (Zdjęcie: Liu Guangwan/China News Service/VCG za pośrednictwem Getty Images/Getty Images)
Dodaj tę parę milenijną do przytłaczającej liczby osób, które nie chcą ponosić ciężarów finansowych związanych z kosztami mieszkania na dzisiejszym rynku i wybrały alternatywne warunki życia, aby złagodzić te wydatki.
W przypadku Laury i Samuela przeznaczyli na emeryturę jedynie 3% swoich dochodów zamiast idealnych 15% i zamiast wysyłać dzieci na obozy letnie w pełnym wymiarze godzin, wybrali pracę w niepełnym wymiarze godzin – wynika z raportu.
W obliczu rosnących cen i stóp procentowych pomysł zaoszczędzenia wystarczającej ilości pieniędzy, aby przeprowadzić się do wymarzonego domu, wydaje się dla pary naciągany.
„Nasze dzieci zaczynają opowiadać o tym, jak bardzo pragną mieć własny dom i pokoje” – powiedziała Laura gazecie. „Nigdy nie odzyskamy tych lat. Zanim kupimy dom, już tego nie zrobimy potrzebują nawet miejsca na zestaw do zabawy.”
Rodzina Gravesów powiedziała Business Insiderowi, że odkłada 3% swoich dochodów na emeryturę. (Getty Images/Getty Images)
Jednak dla tych, którzy chcą kupić dom, na horyzoncie pojawiają się pozytywne wieści. Raport Realtor.com Badanie opublikowane na początku tego miesiąca wykazało, że ceny domów spadły w lipcu, ponieważ sprzedawcy próbowali przyciągnąć potencjalnych nabywców, średnio osiągając 439 950 dolarów z 445 000 dolarów w poprzednim miesiącu.
„Po pierwsze, ceny pozostają wyższe niż oczekiwano, co oznacza mniejszą aktywność kupujących”, powiedział Ralph McLaughlin, starszy ekonomista w Realtor.com. „Po drugie, możliwość obniżenia oprocentowania kredytów hipotecznych tej jesieni mogła skłonić niektórych kupujących do zaczekania na tę kombinację muszą obniżyć ceny, aby przyciągnąć więcej kupujących.
Według Business Insider, według szacunków Zillow, średnia wartość domu w rejonie Portland, gdzie Graves szukają domu, wynosi 541 000 dolarów, a na przedmieściach Wilsonville, gdzie obecnie mieszkają, wynosi 642 000 dolarów.
Ale oczekiwanie na rynek to nie jedyne poświęcenie, jakie muszą ponieść kupujący.
Te 15 rynków mieszkaniowych charakteryzuje się najwyższym ryzykiem korekty
Z nowego sondażu CNN wynika, że zdecydowana większość obecnych najemców twierdzi, że nie stać ich na zakup domu, a 54% twierdzi, że jest pesymistyczne co do osiągnięcia swojego celu, jakim jest posiadanie domu.
Niektóre trendy w mediach społecznościowych sugerują, że milenialsi poczynili wyrzeczenia na inne sposoby, posuwając się nawet do życia w opłacalnych vanach, aby zaoszczędzić pieniądze i spełnić marzenie o zakupie domu.
Według Redfin koszt stał się na tyle ważnym czynnikiem, że około jeden na pięciu potencjalnych nabywców domu rozważa zakupy w mniej bezpiecznej okolicy w celu znalezienia tańszego domu.
Inni młodzi ludzie musieli zwrócić się do rodziców, aby pomóc w pokryciu kosztów zaliczki na dom, lub nawet zdecydowali się mieszkać z rodzicami dłużej, aby złagodzić część swoich obciążeń finansowych i zaoszczędzić więcej pieniędzy na przyszłość.
Erica Najarian, starszy analityk bankowy w UBS US, omawia, kiedy Fed obniży stopy procentowe i analizuje sektor bankowy w programie Make Money.
ROZWIŃ FOX BIZNES, KLIKAJĄC TUTAJ
Kendall Tietz i Megan Heaney z FOX Business przyczyniły się do powstania tego raportu.
More Stories
JPMorgan oczekuje, że Fed obniży w tym roku referencyjną stopę procentową o 100 punktów bazowych
Foot Locker opuszcza Nowy Jork i przenosi się do St. Petersburga na Florydzie, aby obniżyć wysokie koszty: „efektywność”
Giełdy Nasdaq i S&P 500 prowadzą w dół w związku z rozczarowującymi wynikami Nvidii